證券時(shí)報(bào)記者 賀覺(jué)淵
3月20日，司法部、中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯局聯(lián)合公布《中華人民共和國(guó)金融法（草案）》，并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)法律。草案共11章95條，聚焦完善金融基本法律制度，強(qiáng)化對(duì)金融各領(lǐng)域法律法規(guī)的協(xié)調(diào)統(tǒng)領(lǐng)，對(duì)涉及金融發(fā)展根本性、原則性、方向性問(wèn)題明確法律要求，為加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)提供堅(jiān)實(shí)法治保障。
黨的十八大以來(lái)，我國(guó)金融實(shí)踐創(chuàng)新、理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新持續(xù)深入推進(jìn)，走出了一條中國(guó)特色金融發(fā)展之路法律。與此同時(shí)，我國(guó)金融領(lǐng)域仍然面臨著金融風(fēng)險(xiǎn)隱患多，監(jiān)管和治理能力薄弱，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效不高，金融法律體系協(xié)調(diào)性不足、缺乏基礎(chǔ)性法律規(guī)制等問(wèn)題。
制定金融法是黨中央作出的重要決策部署法律。作為我國(guó)金融領(lǐng)域第一部管總的基礎(chǔ)性法律，草案堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，著力解決制約我國(guó)金融高質(zhì)量發(fā)展的突出問(wèn)題，更好發(fā)揮法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的保障作用。
草案在總則中明確了金融工作方向性總體性要求：強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持和加強(qiáng)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持以人民為中心法律。確立建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)、有力支撐以中國(guó)式現(xiàn)代化全面推進(jìn)中華民族偉大復(fù)興的立法目的。鮮明體現(xiàn)“中國(guó)特色金融發(fā)展之路”“中國(guó)特色現(xiàn)代金融體系”等要求。
草案設(shè)立中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品和服務(wù)、金融市場(chǎng)、金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融監(jiān)管、金融風(fēng)險(xiǎn)處置等專(zhuān)章法律。圍繞推動(dòng)建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，草案進(jìn)一步明確中央銀行職能定位，不斷完善科學(xué)穩(wěn)健的貨幣政策體系，積極推動(dòng)構(gòu)建宏觀審慎管理體系，維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定。
草案規(guī)范了金融機(jī)構(gòu)行為活動(dòng)，要求對(duì)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)、退出實(shí)施全周期管理；明確金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、重大事項(xiàng)變更須經(jīng)批準(zhǔn)法律。同時(shí)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)依法享有自主經(jīng)營(yíng)的權(quán)利，其合法經(jīng)營(yíng)不受干涉。
圍繞推動(dòng)建設(shè)多樣化專(zhuān)業(yè)性的金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，草案明確，國(guó)家支持金融產(chǎn)品和服務(wù)依法創(chuàng)新法律。開(kāi)展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新不得以創(chuàng)新名義牟取不當(dāng)利益或者規(guī)避法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)的規(guī)定。
在優(yōu)化金融市場(chǎng)體系功能方面，草案明確了金融市場(chǎng)基本功能、交易原則，健全金融市場(chǎng)穩(wěn)定機(jī)制；建立健全金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)主體風(fēng)險(xiǎn)管理制度，強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施履約保障法律。草案還提出，建立健全金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)快速反應(yīng)機(jī)制，穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)市場(chǎng)異常波動(dòng)、市場(chǎng)恐慌、流動(dòng)性枯竭等重大風(fēng)險(xiǎn)。
為規(guī)范股東、高管等“關(guān)鍵少數(shù)”行為，草案強(qiáng)調(diào)，上市公司應(yīng)當(dāng)依法、合規(guī)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，建立健全公司治理機(jī)制法律。上市公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、高級(jí)管理人員等不得濫用股東權(quán)利或者控制地位，或者濫用經(jīng)營(yíng)管理權(quán)，損害上市公司及其股東等相關(guān)利益主體的合法權(quán)益。
著眼于全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，草案明確金融各領(lǐng)域監(jiān)管職責(zé)和央地監(jiān)管分工，并建立兜底監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋；完善金融消費(fèi)者、投資者權(quán)益保護(hù)體制機(jī)制法律。同時(shí)，草案對(duì)監(jiān)管協(xié)同、履職保障和追責(zé)問(wèn)責(zé)提出明確要求。
圍繞健全金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，草案提出，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化原則，明確風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任分工，完善風(fēng)險(xiǎn)處置措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置資源保障，有效化解處置金融風(fēng)險(xiǎn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線法律。
在統(tǒng)籌金融高質(zhì)量發(fā)展和安全方面，草案堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，要求切實(shí)做好金融“五篇大文章”，推進(jìn)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，健全反洗錢(qián)監(jiān)管制度，提高金融安全保障能力法律。草案提出，建設(shè)完善安全、規(guī)范、透明、開(kāi)放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)，推動(dòng)投資和融資協(xié)調(diào)發(fā)展，支持中長(zhǎng)期資金入市，增強(qiáng)資本市場(chǎng)內(nèi)在穩(wěn)定性。
草案進(jìn)一步強(qiáng)化法律責(zé)任，加大對(duì)金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為的懲處力度，提高違法成本，加強(qiáng)制度約束法律。草案規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得從金融違法活動(dòng)中獲取利益，如有違法所得，除依法退賠的外，應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。
